暴雷的河南村镇银行背后神秘人：谁的白手套
日期：2022-07-11 11:22:12 / 人气：384
中心提示：1暴雷的6家村镇银行仅是吕奕及其团伙立功现实的冰山一角。据凤凰网《风暴眼》不完全统计，还有至多26家村镇银行跟新财富集团有千丝万缕的关系。经过股权质押等，这些银行最终沦爲大股东抽血的工具。2凤凰网《风暴眼》多方调查发现，吕奕原名吕光义，旗下多位高管具有银行零碎背景。爲了取得存款，吕奕屡次贿赂银监会体系高官。32017年是吕奕资金异常窘困的一年，他应用兰尉高速等旗下企业，屡次骗取别人股权、矿权、地产，并停止质押存款。凤凰网《风暴眼》调查发现，吕奕弱小的关系网络中，海航系的渤海信托以及泛海系与其交往甚密。渤海信托更是频繁爲其“雪中送炭”。2022年，中国农历虎年春节前，在号称“世界的十字路口”的纽约时报广场，一连3天播放了一则“迎新春，祝冬奥”的倒计时活动画面。视频中，亮相送祝愿的不只包括结合国秘书长、美国多位政要和一众文明明星，还有一位体态发福、叠着双下巴、眉眼稍微下耷的亚裔中年女子。彼时，这个职位称号显示爲“久安电视国际传媒集团理事长”的人并未惹起人们的留意。但3个月后，他将成爲整个中国金融圈的言论中心。2022年4月，河南数家村镇银行爆出无法取款事情，将近40万储户投入的400亿元存款像被人施了魔法一样，“砰”的一声，凭空消逝——人们才晓得，原来这位富态的中年人并不是什麼传媒大亨，而是一个玩弄资金的“魔术师”。他叫吕奕，比“久安电视国际传媒集团理事长”这个头衔更知名的另一个身份是“河南新财富集团实控人”，而河南新财富集团正是河南村镇银行暴雷事情中最爲关键的角色。和很多张扬的金融大鳄不同，吕奕在金融圈极爲低调，这位客籍河南省南阳市镇平县的隐形富豪，在暴雷之前坊间风闻寥寥。不过，吕奕和那些流窜西北亚的诈骗犯们有一个喜好颇爲类似——爱好游艇。“他在海南三亚有一艘游艇，叫‘新财富号’。”一位已经接近新财富集团的人士通知凤凰网《风暴眼》。有一次，该人士到三亚出差，还特意跑到海边瞅了一眼传说中的“新财富号”。海天一色下，白色游艇恬静地停靠在一望无边的海面上，显得格外耀眼。只不过，看似镜面般宁静的海面下也有暗流。游艇外表光鲜，但“新财富号”四个大字倒映在水中时，也会被潜隐的滚滚激流扫荡得弯弯曲曲，溃不成形。这位爆料人震惊于吕奕雄厚的实力。“河南新财富金融板块的高管相当一局部具有银行零碎的相关打工背景。这在民营公司并不罕见。这协助吕奕在金融圈尤其银行圈熟能生巧多年，取得资金才能远超越其他民营公司。”吕奕入股中央农商行并非原罪。2010年前后，爲吸收社会资本开展中央银行，国度鼓舞中央银行改制，因而涌现许多民营公司入股中央村镇银行和农商行。不过，和许多暴雷的村镇银行不一样，吕奕套取银行资金的目的，并非爲处理本身作爲民营公司融资难的疴疾，而是左右手倒腾，然后布阵重重监管妨碍，最终流出体外。或许早已听闻风声，往年春节后，吕奕逃往美国，而他控制的新财富集团也简直同步登记，独留40万储户呼天抢地。一些储户困守在河南银保监局巩固如磐的大楼前，头举写有“还我存款”的A4纸，在夏日的热风中摇摇摆晃。还有储户新奇地被赋“红码”，只能遥居河南省外，盯着维权群里不时跳出来的信息，被余先人生困难和绝望的日子该如何渡过所吞噬。隐形的地下富豪：“我是国王”吕奕，何许人也？简直惹起全民的猎奇。2020年8月的一则河南南阳寻根问祖旧事，简直是吕奕在国际地下报道的一切痕迹。那篇不到1000字的文章，配了5张照片。每张照片里，穿着一件酒白色圆领衬衫、肚子微凸的吕奕，都身居C位。圆领衬衫的正面图案是“I’M THE KING”的粗体英文字母，周围盘绕着金光闪闪的星星，很像寻常的淘宝款。事前不知晓他身份的人，一定会把他误以为寻常路人。文章颇爲慎重地引见吕奕爲镇平籍商人。不过，关于站在他身边的这人，倒是交代了详细的身份——北京市丰实投资基金管理中心总裁吕长胜。两位吕姓商人似乎初次站在一同。吕长胜，比吕奕大一旬，年届60。《红周刊》曾报道，吕长胜是资本市场上名声显赫的“大佬”，其在A股、港股多家企业担任大股东和管理岗位。除此之外，地下材料中随同吕奕的，简直都是法律诉讼纠纷。“I’M THE KING”几个大字倒有点应景了——游走在法律之外的“国王”。不过吕奕的能量和根基大多在银行零碎。上述接近新财富集团的人士称，外界普通都不理解吕奕，由于他根本上不做什麼实体，只要金融圈的人才晓得。他的圈子广深，不止在河南，还在省外不少中央参股多家农商行、城商行。郑州银行前副行长乔均安就是他的小伙伴之一。第一财经报道，早在2007年，吕奕爲寻求存款，曾屡次向乔均安受贿，前后高达2300万，而且二人还一同伙伴，干起吃息差的生意。乔均安担任搞定银行批贷，吕奕拿到资金后放贷给关联企业。“吕奕很低调，根本上很少本人出来处置事情。”多位与吕奕控制企业打过交道的人士称，吕奕的人极端考究排场。即便是去操持股权注销，也会开好几辆车，给人一种财大气粗的印象。北京某公司一位老总已经与吕奕方代表吃过几次饭，对他们款待规格也格外震惊。“2013年时，有一次，吕奕一方的人带着河南省平顶山辖属某县的书记，离开北京位于亦庄的一家公家老酒收藏会所吃饭。会所库房陈列的都是各种年代老酒，事先吕奕的人间接就拿了一瓶上百万的老酒款待。”凤凰网《风暴眼》发现，在吕奕老家镇平县，还有一座气势恢宏、占空中积超越3000亩的公家园林——吕氏山庄。该园林前后累计投入3.5亿元资金，耗时十余年。园林盘踞山脊，内设多座宫殿，还仿制故宫的殿前台阶上饰以石刻，只不过故宫的石刻是云龙造型，这里的石刻是仙鹤展翅之景。园林内极尽豪华，拉拢珍禽异兽，堪比皇家园林。外人不得入内。不过近几年方被中央没收，后改名“广泉谷”，化身3A级景区，对外开放。即使如此，外地很多人并不知晓这座园林面前的主人，只知根基深沉。凤凰网《风暴眼》取得的多方证据，都将吕氏山庄面前主人指向吕奕。新财富集团历史高管徐巧丰，是河南世纪鼎盛苗木研发培育基地（下称“世纪鼎盛基地”）历史合伙人，这家企业曾用名是“河南吕氏庄园苗木研发培育基地”。而该培育基地坐落处正是吕氏山庄，“广泉谷”官方微信大众号引见的企业称号也印证了这一点。网络上也有人称，吕氏山庄爲中央很有背景的吕氏家族所建，山庄主人吕荣三是原河南省四建一把手，涉足家电、高速公路、房地产等范畴，吕荣三有两个儿子，大儿子吕广忠，二儿子吕狭义。而吕广忠、吕狭义正与凤凰网《风暴眼》理解的吕氏兄弟重名，仅一字同音异形。吕奕的本名是吕光义，有个哥哥的确名爲吕光忠，在开封运营家电批发卖场——航天商场。吕氏山庄很能够就是吕奕家族所控制。数十家中央银行成提款机吕奕财富收缩始于世纪之交中原大地启动的兰许高速公路项目。这一项目由河南省时任副省长李新民掌管打工，开封市时任市长刘长春、政法委书记戴松军等人搭建指挥部，在开封同意了三家企业担任高速公路的建立和运营。其中之一就是吕奕的开封市兰尉高速公路开展无限企业。吕奕自身并没有多少钱，但是取得承接权后，建立银行、国度开发银行、上海浦东开展银行等多家银行纷繁递来橄榄枝。吕奕以高速免费权抵押取得数十亿存款。至于吕奕如何取得兰尉高速运营权，以及如何在金融体系中长袖善舞，将吕氏家族的财富帝国，从家电批发拓展到高速、酒店、房地产以及诸多农商行，外界多有“高人相助”的风闻，凤凰网《风暴眼》尚无法证明。不过吕奕借助老乡、上司、合伙人等控制了少量企业。据凤凰网《风暴眼》不完全统计，新财富集团的权力网至多涵盖上百家关联企业——开封市永久公司管理无限企业、河南鼎拓实业开展无限企业、南京合生和商贸无限企业、河南航天家电股份无限企业、河南海菱实业开展无限企业、河南祺旺实业开展无限企业、郑州超凡办公设备无限企业、郑州博奥森电器无限企业、石家庄文昊商贸无限企业、河南鼎佳实业开展无限企业、河南新世纪商业管理无限企业、郑州帛珏商贸无限企业等。这些关联企业面前的次要股东之间经常穿插持股，高管姓名上带有分明的宗族关系，而且面前股东以及任职人员频繁变卦，外界难以逐个穷尽和穿透。北京中矿结合矿业投资管理无限企业总经理张翠柳曾和吕奕的人打过几次交道。她看到过警察在吕奕老家镇平外地的走访调查询询材料，吕奕雇佣本人老家左近几个村庄的老乡，担任关联企业的股东，然后应用他们的身份证，用于存款转账，“一天就转十几个亿”。这或许解释了新财富集团关联企业扑朔迷离的缘由。经过这些关系网络间接或直接入股农商行，新财富集团浸透到金融体系最末端的毛细血管。而近期暴雷、储户被赋红码的河南村镇银行事情，表露的只是吕奕在金融圈守法敛财的冰山一角。据凤凰网《风暴眼》不完全统计，还有至多26家村镇银行跟新财富集团有千丝万缕的关系，包括中原银行、平顶山银行、河南汝南乡下商业银行、开封宋都乡下商业银行、河南兰考乡下商业银行、河南鄢陵乡下商业银行等。譬如，开封宋都农商行有一董事吕虎，而吕虎在河南新财富的多家企业担任高管；河南兰考乡下商业银行的董事之一吴鲲，曾担任兰尉高速总经理，还是开封新西方村镇银行、河南汴京乡下商业银行、河南通许乡下商业银行、台前德商村镇银行以及开封市汴西新区民生小额存款股份无限企业的股东。新财富集团在多家企业和银行之间玩弄资金游戏，相互质押，随意点开一家企业，就能看见多条质押记载。其中一些是在新财富集团权力浸透的银行之间停止质押，如多家企业将许昌农商行的股权质押给汝南农商行、宋都农商行、许昌许都农商行、兰考农商行等。在一些记载中，许昌农商行也成爲质权人。诉讼文书显示，多个股东将兰尉高速股权质押给许昌农商行。其中，开封天之废物资贸易无限企业（下称“天之宝”）出质兰尉高速84450万元股权；上海硕苑实业开展无限企业出质兰尉高速100000万元股权；深圳市鼎盛联实业开展无限企业出质兰尉高速103550万元股权。“这是典型的‘金融立功’，农商行罕见的成绩就是典型的大股东抽血，经过外部人劣势取得更优惠的存款。这在我国商业银行法律上是明令制止的。”熟习河南金融体系的人士称，这也表露了中小银行外部监管的缺失，国度过来经常把目光关注到大型商业银行和全国性股份制银行，这些银行的监管绝对缜密严厉，而三四线城市的城商行和村镇银行临时以来处于监管的空白地带。许昌农商行等多家村镇银行的风险也因而暴显露来。因金融借款纠纷，许昌农商行曾于往年3月30日提告天之宝企业，欠款未还。这次诉讼后果显示，许昌农商行对天之宝质押的兰尉高速的股权拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权。因未履约，6月1日，天之宝被列爲失信被执行人。中国银行研讨院研讨员吴丹对凤凰网《风暴眼》表示，“新财富集团等不法分子是应用监管破绽停止违规操作，经过合法手腕操作银行股权质押，甚至拉长关系链条与杠杆，经过多家企业与法人嵌套持有农商行股权并操作质押，构成本质违规。”海航系曾大方解囊即使吕奕在金融机构长袖善舞，但也曾深陷资金难以周转的窘境。凤凰网《风暴眼》调查发现，2017年下半年，国度加鼎力度推出来杠杆、银行信贷普遍收紧，吕奕从银行融资受限，海航系的渤海信托扮演“白衣骑士”，屡次输血。吕奕的合伙人之一刘群，河南省西华县人，曾于2007年退学清华大学的总裁班。外界不知刘群和吕奕如何相识。一位接近刘群的人士称，刘群在谈生意时，竭力夸耀本人的人脉，尤其吹捧河南新财富面前的老板实力——从美国回来，资金雄厚，与银行关系交好。刘群相当信任吕奕。凤凰网《风暴眼》取得的具有法律效能的文书显示，刘群曾自述，2014年时，他和吕奕筹划在兰尉企业名下成立一个专业化的矿业集团企业，将其七个矿并入到兰尉企业名下，单方各占50%股份。随后，刘群控制的3家企业，包括河北国叶置业无限企业、鼎润交融投资无限责任企业（下称“鼎润企业”）、河南中信投资集团无限企业的印章全部存放在吕奕的兰尉企业名下。2014年6月24日，刘群以鼎润企业的名义，与北京中矿结合矿业投资管理无限企业（下称“中矿企业”）签署《股权转让协议》，商定以2.3亿元的价钱收买中矿企业的全资子企业——旬阳县大沟槽矿业无限企业。事先的刘群曾经债权累累，名下关联企业资金不过4000万，基本没有资金实力完成收买买卖。蹊跷的是，刘群领取了3000万定金后，指示中矿企业将大沟槽企业的股权变卦到第三方——吕奕的兰尉高速名下。2个月后，大沟槽企业的股权再次变卦，由兰尉高速转到王豪名下。而王豪和吕奕是同乡，在吕奕的企业兼任保安和司机，基本没有任何领取才能。这也意味着，大沟槽企业的股权都是在吕奕的左右手之间倒腾。关键是，刘群未领取尾款，被屡次索要后，忽然消逝了。中矿企业预先以为兰尉企业和刘群、王豪属于歹意串通，施行合同诈骗并吞资产。遂将刘群、兰尉等告上法庭。2016年一审讯决后，刘群以合同诈骗罪被判无期徒刑。但是兰尉、王豪等人关于大沟槽的转让合同依然未予确定有效。2017年11月，爲了给中矿拿回大沟槽企业的股权制造妨碍，吕奕再次将大沟槽股权左右手倒腾，从王豪名下，转回到兰尉高速，12月30日，又从兰尉高速转移到另一家吕奕控制的企业河南盛驰商贸无限企业（下称“盛驰企业”）。吕奕成了最大的受害方，他们以与刘群的债权成绩爲由，未领取任何现金取得大沟槽股权，然后借助银行关系，少量融资。依据凤凰网《风暴眼》取得的材料显示，吕奕将大沟槽企业股权从兰尉企业转移到王豪后，将大沟槽企业的股权质押给银行，融资4亿元，但由于涉诉未成功。而2017年12月23日，盛驰企业将大沟槽企业股权质押给渤海信托，融资10亿元，期限5年。收买时价值2.3亿元的大沟槽资产，两年后，质押存款高达10亿元。中矿企业的人士通知凤凰网《风暴眼》，“这很分明，存款超越原有价值了，他们曾做过资产评价，大沟槽企业资产仅约4亿元”。作者：盛煌娱乐注册登录官网
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